KYC és Ellenőrzés

A FreshBet-nél kötelességünk ellenőrizni minden ügyfél személyazonosságát a pénzmosás elleni jogszabályok és a felelős szerencsejáték-szervezés előírásai szerint. Ez a folyamat védi Önt és más játékosokat a csalásoktól, biztosítja, hogy csak nagykorú személyek férjenek hozzá szolgáltatásainkhoz, és segít megelőzni a problémás szerencsejátékot.

A személyazonosság-ellenőrzés emellett garantálja, hogy kifizetései biztonságosan és a megfelelő személyhez kerüljenek. Enélkül nem tudnánk teljesíteni nyertes fogadásait vagy feldolgozni visszavonási kérelmeit.

A KYC (Know Your Customer) egy szabályozott eljárás, amely során összegyűjtjük és ellenőrizzük ügyfeleinktől a személyes adatokat és dokumentumokat. Ez magában foglalja a személyazonosság, lakcím és fizetési módok hitelességének megállapítását.

A KYC folyamat része az úgynevezett fokozott átvilágítás is, amely során bizonyos esetekben további információkat kérhetünk a pénzeszközök eredetéről vagy a tranzakciós tevékenység természetéről. Ezek az intézkedések jogszabályi kötelezettségek, nem pedig önkényes döntések.

A személyazonosság-ellenőrzést a következő helyzetekben kezdeményezzük:

• Első alkalommal történő pénzkivonás előtt
• Ha a befizetett összeg eléri a jogszabályban meghatározott küszöbértéket
• Gyanús vagy szokatlan tranzakciós tevékenység észlelése esetén
• Fiókadatok módosításakor
• Új fizetési mód hozzáadásakor
• Rendszeres időközönként, kockázatértékelés alapján

Egyes esetekben már a regisztráció során kérhetjük a dokumentumok feltöltését, különösen akkor, ha a kezdeti befizetés összege magas.

A FreshBet különböző típusú dokumentumokat kérhet az ellenőrzési folyamat során. A szükséges dokumentumok köre függ a fiókja kockázati besorolásától, a tranzakciók jellegétől és összegétől, valamint a vonatkozó jogszabályi előírásoktól.

Minden esetben színes, jól olvasható fényképeket vagy szkennelt másolatokat fogadunk el. A dokumentumok nem lehetnek lejártak, és minden saruknak, szélnek láthatónak kell lennie.

Személyazonosság igazolására az alábbi hivatalos okmányokat fogadjuk el:

• Érvényes személyazonosító igazolvány mindkét oldala
• Érvényes útlevél adatokat tartalmazó oldala
• Érvényes vezetői engedély mindkét oldala

A dokumentumon szereplő névnek pontosan meg kell egyeznie a FreshBet fiókjában megadott névvel. Ha házassági névváltozás vagy egyéb jogos ok miatt eltérés van, kérjük, vegye fel velünk a kapcsolatot további útmutatásért.

Lakcím igazolására az alábbi dokumentumokat fogadjuk el, amelyek nem lehetnek 90 napnál régebbiek:

• Közüzemi számla (víz, gáz, villany, telefon)
• Banki kivonat vagy hitelkártya-számla
• Adóhatósági értesítés
• Biztosítási dokumentum
• Önkormányzati hatósági igazolás

A dokumentumon szereplő névnek és címnek meg kell egyeznie a fiókjában megadott adatokkal. Mobiltelefonos számlák vagy online kivonat képernyőképe nem elfogadható.

Minden használt fizetési módot ellenőriznünk kell annak biztosítása érdekében, hogy azok az Ön nevére szólnak. Bankkártyák esetén kérjük a kártya első hat és utolsó négy számjegyét mutató fényképet, ahol a középső számok eltakarhatók biztonsági okokból.

Banki átutalások esetén szükségünk lehet a banki kivonat egy részére, amely tartalmazza a FreshBet felé történt tranzakciót, az Ön nevét és számlaszámát. E-pénztárcák és egyéb digitális fizetési módok esetén a tranzakciós előzményeket és a fiók tulajdonosának igazolását kérhetjük.

Nagyobb összegű tranzakciók vagy szokatlan fiókaktivitás esetén kérhetjük a pénzeszközök eredetének igazolását. Ez magában foglalhatja a munkáltatói igazolást, üzleti bevételek dokumentálását, befektetési portfólió kimutatást vagy öröklés, ajándékozás esetén a vonatkozó okiratokat.

A fokozott átvilágítás során részletesebb információkat kérünk a foglalkozásáról, jövedelméről és a szerencsejátékra fordított összegek arányáról. Ez a folyamat a felelős szerencsejáték elvei szerint történik, és célja a problémás játékszokások korai felismerése.

A dokumentumok feldolgozása általában 1-3 munkanapon belül megtörténik a teljes dokumentáció beérkezését követően. Összetettebb esetekben vagy további információk szükségessége esetén ez akár 7-10 munkanapig is eltarthat.

Az ellenőrzés folyamán fiókja korlátozás alá kerülhet, különösen a pénzkivonási funkciók tekintetében. A befizetések és fogadások általában továbbra is elérhetők maradnak, kivéve ha biztonsági aggályok merülnek fel.

A FreshBet szigorú adatvédelmi és biztonsági protokollokat követ az Ön személyes dokumentumainak kezelése során. Minden feltöltött dokumentumot titkosított formában tárolunk, és csak arra jogosult munkatársaink férnek hozzá, akiknek ezt a munkájuk megköveteli.

A dokumentumokat csak a jogszabályban előírt ideig őrizzük meg, ezt követően biztonságosan töröljük rendszereinkből. Az adatkezelésre vonatkozó részletes információk adatvédelmi szabályzatunkban találhatók.

Engedélyező hatóságunk előírásai szerint folyamatos monitoring rendszert működtetünk a pénzmosás és terrorizmus finanszírozásának megelőzése érdekében. Ez magában foglalja a tranzakciós minták elemzését, a szokatlan tevékenységek jelentését és a szankciós listák ellenőrzését.

Bizonyos esetekben kötelesek vagyunk jelentést tenni a pénzügyi információs egységnek gyanús tranzakciókról. Ezekről a jelentésekről nem tájékoztathatjuk Önt a jogszabályi tilalom miatt.

A FreshBet szolgáltatásai kizárólag 18. életévüket betöltött személyek számára elérhetők. A regisztráció során megadott születési dátumot minden esetben ellenőrizzük a személyazonosító okmányok alapján.

Ha kiderül, hogy valaki 18 év alatt regisztrált, fiókját azonnal lezárjuk, minden fogadást érvénytelenítünk, és a befizetett összegeket visszatérítjük. A kiskorúak védelmében együttműködünk a szülőkkel és oktatási intézményekkel is.

Amennyiben az ellenőrzés során problémák merülnek fel, részletes tájékoztatást küldünk e-mailben a hiányzó vagy nem megfelelő dokumentumokról. Minden esetben lehetőséget biztosítunk a dokumentumok újbóli feltöltésére vagy kiegészítésére.

Ha 30 napon belül nem érkeznek meg a szükséges dokumentumok, fiókja felfüggesztésre kerülhet. Ismételt sikertelen ellenőrzés esetén fenntartjuk a jogot a fiók végleges lezárására és a fennmaradó egyenleg visszatérítésére.

Ha kérdései vannak az ellenőrzési folyamattal kapcsolatban, ügyfélszolgálati csapatunk minden nap 8:00 és 24:00 között elérhető élő chat, e-mail és telefon útján. Munkatársaink magyarul is beszélnek, és készséggel segítenek a dokumentumok előkészítésében.

Különleges körülmények esetén, például külföldi tartózkodás vagy szokatlan dokumentumtípusok esetén egyedi megoldásokat is kínálhatunk. Minden esetben törekszünk arra, hogy az ellenőrzési folyamat a lehető leggyorsabb és legkevésbé zavaró legyen Önnek.